Menurut data yang dihimpun Cermati.com, rata-rata imbal hasil Reksa Dana Pendapatan Tetap (RDPT) atau Reksa Dana Obligasi di Indonesia menyentuh angka 7-9% pertahun.
Imbal hasil tersebut tentunya lebih tinggi dibanding imbal hasil yang diberikan Reksa Dana Pasar Uang (RDPU) yang hanya memberikan imbal hasil (return) hanya 6,7% pertahun. (sumber Bareksa).
Berbeda dengan Reksa Dana Saham (RDS) yang biasanya memiliki rata-rata imbal hasil yang tinggi, yaitu 12-16% pertahun menurut data yang dihimpun Duwitmu.com
Namun, bagaimana jika ada sebuah Reksa Dana Pendapatan Tetap (RDPT) yang mampu memberikan imbal hasil (return) hampir menyamai Reksa Dana Saham?
Dengan CAGR yang stabil (grafik konstan menanjak), return menyamai Reksa Dana Saham, dengan risiko sekelas Reksa Dana Pendapatan Tetap (minim risiko) membuat salah satu produk Syailendra Capital yaitu Syailendra Pendapatan Tetap Premium digadang-gadang menjadi RAJA dengan return tertinggi di kelas Reksa Dana Pendapatan Tetap.
Pada artikel ini kita akan membahas produk reksa dana Syailendra Pendapatan Tetap Premium, kita akan membahas apakah produk ini benar-benar baik atau hanya gimmick.
Kita juga akan membahas bagaimana Syailendra Pendapatan Tetap Premium bisa memberikan imbal hasil yang sangat tinggi dibanding produk reksa dana lainnya.
Daftar Isi
Apa itu Syailendra Pendapatan Tetap Premium
Syailendra Pendapatan Tetap Premium adalah sebuah produk reksa dana kelas Pendapatan Tetap yang dimiliki oleh Syailendra Capital.
Reksa dana ini pertama kali listing pada tanggal 24 Maret 2017 dan hanya tersedia untuk investor lokal (Indonesia).
Untuk Bank Kustodiannya sendiri, Syailendra Pendapatan Tetap Premium menggandeng Bank Bank Central Asia (BCA) sebagai bank yang mengelola dana nasabahnya.
Minimum pembelian reksa dana ini adalah Rp50.000,00 memungkinkan kamu sebagai investor dapat dengan mudah membeli reksa dana ini karena minimum pembelian yang rendah.
Untuk biaya manajemen atau biasa disebut Management Fee-nya dipatok maksimal 2%. Membuat produk ini mempunyai management fee standar.
Portofolio Syailendra Pendapatan Tetap Premium
Di atas kita sudah sedikit mengenal apa itu Syailendra Pendapatan Tetap Premium. Kali ini kita akan membahas portofolio apa saja yang dimiliki Syailendra Pendapatan Tetap Premium.
Pertama-tama, kalian harus memperoleh dulu Fund Fact Sheet-nya agar kita bisa bareng-bareng membaca racikan Manajer Investasi Syailendra Capital.
Pada FFS-nya kita bisa melihat bahwa Syailendra Pendapatan Tetap Premium mempunyai TOP FIVE HOLDINGS, yang diantaranya :
– FR0090
– OPPM01A
– TBIG04BCN3
– ORI015
– INKP01BCN3
Bingung itu kode apa? itu merupakan kode obligasi yang dimiliki Syailendra Pendapatan Tetap Premium. Mari kita breakdown satu-satu.
FR0090
FR0090 merupakan sebuah kode obligasi milik Pemerintah Republik Indonesia. Pertama kali listing pada 09 Juli 2021 dengan nominal pinjaman Rp11,45 Triliun yang berjatuh tempo pada 15 April 2027.
Pada FR0090, Pemerintah RI menjanjikan imbal hasil FIXED sebesar 5,125%. Dengan pembayaran tiap 6 bulan sekali.
OPPM01A
OPPM01A merupakan obligasi dengan security name OBLIGASI OKI PULP & PAPER MILLS I TAHUN 2021 SERI A yang dikeluarkan oleh OKI PULP & PAPER MILLS, PT.
Total dana yang diminta untuk dipinjam adalah Rp1,3 Triliun dan pertama kali listing pada 09 Juli 2021 dengan jatuh tempo 18 Juli 2022.
Imbal hasil yang dijanjikan oleh OKI PULP & PAPER MILLS, PT pada investornya adalah 7,25% FIXED dengan frekuensi pengembalian tiap 3 bulan sekali.
TBIG04BCN3
TBIG04BCN3 merupakan obligasi milik swasta dengan security name OBLIGASI BERKELANJUTAN IV TOWER BERSAMA INFRASTRUCTURE TAHAP III TAHUN 2021 SERI B yang dikeluarkan oleh TOWER BERSAMA INFRASTRUCTURE Tbk, PT.
Pertama kali listing pada 18 Februari 2021 dan jatuh tempo pada 17 Februari 2024. TOWER BERSAMA INFRASTRUCTURE Tbk, PT. menghimpun dana Rp1 Triliun.
Imbal hasil yang dijanjikan adalah FIXED 6,75% dengan frekuensi pengembalian tiap 3 bulan sekali.
ORI015
Sama seperti FR0090, Pada ORI015 adalah sebuah obligasi yang dikeluarkan Pemerintah RI dengan security name OBLIGASI NEGARA REPUBLIK INDONESIA SERI ORI015.
Dengan total dana himpunan Rp23,3 Triliun dan imbal hasil 8,25% FIXED membuat obligasi ini menarik. Untuk pengembalian dana dikirimkan tiap bulan.
Obligasi ini pertama kali listing di bursa sekunder pada 01 November 2018 dengan jatuh tempo 15 Oktober 2021.
INKP01BCN3
Obligasi ini merupakan obligasi swasta dengan security name OBLIGASI BERKELANJUTAN I INDAH KIAT PULP & PAPER TAHAP III TAHUN 2020 SERI B dan dikeluarkan oleh PT INDAH KIAT PULP & PAPER Tbk.
Obligasi ini pertama kali listing di bursa sekunder pada tanggal 14 Desember 2020 dengan jatuh tempo 11 Desember 2023.
Total dana dihimpun dari obligasi ini adalah Rp2,4 Triliun dengan janji imbal hasil FIXED 10%.
Dana yang dipinjam oleh investor dikembalikan secara berangsur setiap 3 bulan sekali dengan bunganya.
Nah itulah TOP FIVE HOLDINGS yang dimiliki oleh Syailendra Pendapatan Tetap Premium.
Syailendra Pendapatan Tetap Premium Layak Dibeli?
Sebelum menentukan beli atau tidak sebuah produk reksa dana, alangkah baiknya kita menentukan strategi dulu atau pahami produk-produk reksa dana tersebut.
Mari kita bareng-bareng belajar analisis apakah produk reksa dana Syailendra Pendapatan Tetap premium layak dibeli.
Ketahui Profil Risiko & Target Investasi
Sebelum membeli sebuah produk reksa dana, sebaiknya kamu ketahui dulu profil risiko dan target investasi.
Karena ini merupakan sebuah produk reksa dana pendapatan tetap maka cocok bagi kamu yang mempunyai profil risiko moderat dan bisa mempertahankan uang investasimu setidaknya 2-3 tahun mendatang.
Jika kamu tidak bisa melakukan hal tersebut lebih baik terjun dulu ke reksadan pasar uang yang mempunyai risiko yang lebih rendah.
CAGR1Y
CAGR1Y merupakan sebuah imbal hasil rata-rata yang dihitung dalam setahun.
Untuk CAGR1Y Syailendra Pendapatan Tetap Premium terakhir kali adalah +14,40%.
Di sini artinya Syailendra Pendapatan Tetap Premium mampu memberikan imbal hasil +14,40% yang di mana biasanya rata-rata reksa dana pendapatan tetap premium hanya mampu memberikan return 7-9% pertahun.
Sangat diatas rata-rata dan sangat stabil!
Total AUM
Total AUM merupakan total dana kelolaan yang dipercayakan ke Manajer Investasi dari para investor.
Dengan Total AUM yang tinggi berarti bisa dibilang cukup dipercaya manajer investasi mengelola dana kelolaan milik investor.
Untuk kasus reksa dana Syailendra Pendapatan Tetap Premium, Total AUM-nya adalah Rp316 Miliar dan terus bertumbuh pesat karena investor mulai percaya dengan produk ini.
Bisa kita lihat untuk grafiknya sangat menanjak pesat!
Expense Ratio
Expense Ratio merupakan rasio biaya yang digunakan untuk biaya manajer investasi, biaya tanda tangan berkas, dan biaya lainnya.
Untuk Expense Ratio yang dikenakan Syailendra Pendapatan Tetap Premium adalah 2% yang dimana sangat standar untuk manajer investasi di Indonesia.
Kesimpulan
Nah dari 4 pertimbangan diatas sebenarnya kamu sudah bisa menarik kesimpulan apakah cocok untuk dibeli atau tidak.
Untuk saya sendiri jujur sangat tergiur dengan return yang diberikan produk reksa dana Syailendra Pendapatan Tetap Premium ini. Namun saya belum sepenuhnya berani terjun ke produk ini.
Saat ini saya masih memantau setidaknya 7 hari atau bisa 1 bulan untuk menentukan akan memasukkan mayoritas uang dingin saya di sini atau tidak.
Makanya selalu stay tune terus di website ini untuk tahu update kinerja dari Syailendra Pendapatan Tetap Premium.
Cheers~
Ditunggu updatenya.